2011г. Технико-экономическое обоснование для получения кредита в кб «нс банк» (зао)

Для юридических лиц«_______» _________________ 2011г.Технико-экономическое обоснованиедля получения кредита в КБ «НС Банк» (ЗАО) 1. Общие данные Полное и сокращенное наименование клиента, полное и сокращенное наименование на иностранном языке, организационно-правовая форма Код ОКПО ИНН Сведения о государственной регистрации ^ Орган зарегистрировавший Дата регистрации № свидетельства о регистрации ^ Сведения о постановке на учет в налоговом органе Налоговый орган ^ Дата постановки № свидетельства Адрес: Юридический (почтовый индекс, субъект РФ, область, район, город, населенный пункт, улица, номер дома, корпус, квартира) Почтовый (почтовый индекс, субъект РФ, область, район, город, населенный пункт, улица, номер дома, корпус, квартира) ^ Руководители организации: №п/п Должность, ФИО, паспортные данные Образование ^ Опыт руководства Опыт работы в данном бизнесе Телефон/факс, E-mail 1 2 3 ^ Главный бухгалтер (заместители): №п/п Должность, ФИО, паспортные данные Образование ^ Опыт руководства Опыт работы в данном бизнесе Телефон/факс, E-mail 1 2 3 ^ Сотрудники, ответственные за взаимоотношения с банком по кредитным вопросам: №п/п Должность, ФИО, паспортные данные Образование ^ Опыт руководства Опыт работы в данном бизнесе Телефон/факс, E-mail 1 2 3 ^ Адрес официального сайта в Internet: www.Высший орган управления предприятием: ^ Учредители (участники) предприятия:Физические лица: №п/п ФИО Паспортные данные (дата и место рождения, постоянная регистрация) ^ Фактический адрес жительства, телефон Доля в уставном капитале (колличество акций) 1 2 3 ^ Юридические лица: №п/п Полное и сокращенное наименование, организационно-правовая форма, № и дата свидетельства о регистрации Юридический адрес ^ Фактический адрес, телефон, факс Доля в уставном капитале (колличество акций) 1 2 3 ^ Если организация входит в холдинг, указать наименование холдинга: Какие еще организации входят в указанный холдинг: ^ Наличие филиалов, дочерних предприятий: Организация, осуществляющая аудит организации (полное и сокращенное наименование, контактный телефон): ^ В каких банках находятся счета организации: Наименование банка, кор/счет, БИК № расчетного счета Дата открытия ^ В каких банках открыты депозитные счета, суммы депозитов: Банк Сумма депозита ^ Кредитная история организации за последний год (включая другие банки): Наименование банка,кор/счет, БИК ^ Дата и номер договора,сумма задолженности. Дата погашения ^ Задолженность по кредитам и займам на дату получения кредита (включая другие банки): ^ Наименование банка,кор/счет, БИК Дата и номер договора,сумма задолженности. Дата погашения ^ 2. Деятельность организации Сектор экономики: Трудовые ресурсы и кадровая политика:Основные показатели кадровой политики: Показатель Значение по группам персонала административно-управленческий Персонал основного производства ^ Численность персонала Средний возраст ^ Средняя заработная плата Средний стаж работы в компании ^ Имеется ли в структуре компании отдельное подразделение, занятое финансово-экономическим анализом деятельности?ДА_____________________________________ НЕТ_________________________( название подразделения)Основные направления кадровой политики компании:________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Виды деятельности организации: ^ Вид деятельности Доля в общем объеме (%), опыт работы в данной области Кем и когда выдана лицензия ^ Регион реализации продукции (работ, услуг):Размеры и емкость рынка, на котором работает организация, занимаемая доля рынка в %:Сезонность сбыта (есть, нет, какая):Основные конкуренты:Наличие долгосрочных контрактов: (укажите наиболее крупные контракты (номер договора, контрагент, дата договора, сумма контракта, форма платежа, особые условия контракта).^ Описание продукции/услуг: Наименование продукции/услуг Годовой объем производства в натуральных и денежных единицах ^ Длительность производственного цикла Перспективы данного вида продукции ^ Основные поставщики сырья/материалов/энергии: Ресурсы Поставщики ^ Основные потребители (заказчики) продукции/услуг: Продукция/услуги Постоянные потребители ^ Испытываете ли Вы проблемы сбыта продукции/услуг?ДА________________________________ НЕТ_____________________________(какие)Какие методы стимулирования сбыта продукции/услуг Вы используете?РЕКЛАМА____________________________________ЛИЧНЫЕ ПРОДАЖИ__________________________СИСТЕМА СКИДОК___________________________ДРУГИЕ_______________________________________ ^ 3. Финансы, имущество организации Наличие арбитражных и судебных исков к организации:Валюта баланса на последнюю отчетную дату:Прибыль (убыток) организации за последние 4 отчетные даты (стр. 190 по ф.2), в тыс. рублей: ^ Ежемесячные поступления на расчетный счет организации в КБ «НС Банк» (ЗАО) за последние 6 месяцев: Месяц Сумма Месяц Сумма ^ Ежемесячные поступления на расчетный счет организации в других банках за последние 6 месяцев: Месяц Сумма Месяц Сумма ^ Наличие у организации безнадежных дебиторов:Основные фонды принадлежащие на праве собственности: ^ Основные фонды Текущая рыночная стоимость ^ Арендованные основные фонды: Арендуемые основные фонды Арендодатель ^ Срок аренды Годовая арендная плата ^ Наличие арендуемых площадей (нет, есть, указать вид и адрес арендованных площадей, наименование арендодателя, срок аренды, договор): ^ 4. Перспективы развития Возможные изменения в видах деятельности организации:ДА____________________________ НЕТ_______________________________(какие)Планируемое изменение объемов реализации продукции (работ, услуг):ДА____________________________ НЕТ_______________________________(какие)Ожидается заключение новых контрактов:ДА____________________________ НЕТ_______________________________(какие) ^ 5. Параметры испрашиваемого кредита Вид кредита:Кредит(разовое зачисление денежных средств)_____________________________Кредитная линия _______________________________________________________Овердрафт_____________________________________________________________Иное___________________________________________________________________^ Валюта кредита:Рубли РФ_______________________________________________________________Доллары США__________________________________________________________ЕВРО__________________________________________________________________Иная валюта____________________________________________________________(укажите)Желаемая сумма кредита:________________________________________________(цифрами и прописью)Цель кредита (в случае взятия кредита под конкретный контракт указывается номер договора, контрагент, дата заключения контракта, особые условия контракта): __________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Желаемый срок кредита:_______________________________________________________Предполагаемая процентная ставка:____________________________________________^ График использования и погашения кредита: Дата Использование, (тыс.руб.) Погашение, (тыс.руб.) ^ Источники погашения кредита:Обеспечение кредита:Форма обеспечения:Залог, предмет залога:_______________________________________________________________Поручительство, название поручителя:_______________________________________________Банковская гарантия, название банка-гаранта:________________________________________Другое обеспечение:_________________________________________________________________(указать)Текущая балансовая стоимость обеспечения:__________________________________________(с указанием валюты)Текущая рыночная стоимость обеспечения:___________________________________________(с указание валюты)Имеется ли опыт проведения операций, под которые испрашивается кредит:^ Досрочное погашение кредита:Предпологается_______________________________________________________________(когда)Не предпологается_____________________________________________________________Примерный график поступления денежных средств на расчетный счет организации в КБ «НС Банк» (ЗАО) в ближайшие три месяца (наиболее крупные): ^ Дата поступления Сумма ^ Планируемая выручка по месяцам до конца года: Месяц Сумма План денежных поступлений до конца года: Дата поступления Сумма Генеральный директорГлавный бухгалтер(печать организации)